Orchestrer toutes les dimensions d'un patrimoine significatif : financier, fiscal, juridique, transmission. Un abonnement mensuel fixe, jamais un pourcentage de vos encours.
Au-delà d'un certain niveau, un patrimoine cesse d'être une somme de placements pour devenir un écosystème : entreprise, immobilier, portefeuilles, holding, transmission, parfois plusieurs générations et plusieurs pays. Le coordonner exige un chef d'orchestre. C'est le rôle d'un Multi-Family Office : un bureau familial qui pilote l'ensemble, dans votre seul intérêt.
Nous coordonnons toutes les dimensions de votre patrimoine et veillons à sa cohérence d'une génération à l'autre. Concrètement :
Un montant mensuel transparent, jamais un pourcentage de vos encours. Vous montez en formule à mesure que votre patrimoine se complexifie.
Patrimoine de 1 à 5 M€
800 à 1 500 €par mois
Le pilotage patrimonial d'un family office, à l'échelle d'un patrimoine en consolidation.
Patrimoine de 5 à 20 M€
2 500 à 5 000 €par mois
L'accompagnement complet d'un patrimoine établi, multi-actifs et multi-générationnel.
Patrimoine de 20 à 100 M€
8 000 à 15 000 €par mois
Le bureau familial dédié, pour orchestrer un écosystème patrimonial complexe sur les générations.
Tarifs indicatifs, ajustés à la complexité réelle de votre situation et précisés lors du premier échange.
Vous connaissez précisément notre rémunération avant tout engagement : elle est détaillée dans votre rapport de mission ou votre devis.
La confidentialité et le sur-mesure d'un family office parisien, avec la proximité et la disponibilité d'un cabinet régional.
Secret professionnel, interlocuteur unique, discrétion totale sur votre situation et vos arbitrages.
Un montant mensuel transparent, jamais indexé sur vos encours. Vous savez exactement ce que vous payez, et pourquoi.
Un dirigeant de PME industrielle du Tarn, 58 ans, souhaitait transmettre l'outil de travail à ses enfants tout en sécurisant ses revenus et en préservant l'équité entre héritiers repreneurs et non-repreneurs. Patrimoine global de 4,2 M€, dont 2,8 M€ en parts de l'entreprise.
Pacte Dutreil sur 6 ans, création d'une holding patrimoniale familiale pour la liquidité, donation-partage avec soulte rééquilibrant les parts. Coordination avec le notaire historique et l'expert-comptable de l'entreprise.
180 K€
Économie d'impôts sur la transmission
18 mois
Pour orchestrer l'opération de bout en bout
Fixe
Abonnement mensuel, jamais un pourcentage de vos encours
L'offre en détail, les comparatifs face aux autres modèles, et l'accompagnement selon votre profil.
Douze questions, deux minutes. Vous obtenez un score sur 100 et vos trois priorités. Cet outil mesure l'organisation de votre patrimoine, pas son montant.
Cet autodiagnostic fournit une appréciation indicative de l'organisation de votre patrimoine. Il ne constitue pas un conseil personnalisé.
Pour chacune : les leviers concrets, les actions à engager et les bonnes questions à vous poser. Indiquez votre email pour recevoir le détail complet directement dans votre boîte.
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Occitea Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine et Multi-Family Office à Toulouse, Castres et Albi.
Pour transformer ces priorités en plan d'action chiffré, le plus simple est d'en parler.
Cet autodiagnostic fournit une appréciation indicative de l'organisation de votre patrimoine. Il ne constitue pas un conseil personnalisé au sens réglementaire.
La rémunération d'Occitea Patrimoine combine, selon les missions, honoraires de conseil et commissions versées par les producteurs. Une information complète vous est remise lors du premier entretien.
29 avis Google, tous 5 étoiles. Des familles et dirigeants accompagnés à Toulouse, Castres et Albi.
Mel I.
Avis Google
Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.
décembre 2023
Clément B.
Avis Google
Satisfait du conseil en gestion et également du placement proposé. Je recommande cette entreprise!
janvier 2023
Coralie M.
Avis Google
Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explications
décembre 2023
Adrien B.
Avis Google
Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommande !
mai 2023
Émilie P.
Avis Google
Travail sérieux, dirigeant impliqué et réactif. Je recommande
mai 2023
Benjamin M.
Avis Google
Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommande
novembre 2023
Benjamin F.
Avis Google
J'ai fait appel à Florent pour des conseils stratégiques sur ma situation personnelle, en seulement quelques minutes, il a parfaitement compris ma ligne directrice et m'a proposé des solutions adaptées avec un suivi à court, moyen et long terme, au top 👌🏼
juin 2026
Anaïs C.
Avis Google
Très bon rendez-vous, explications claires, précises et personnalisées. Professionnel à l'écoute. Je recommande.
mars 2026
Florent Cavailles vous reçoit pour un premier échange confidentiel, sans engagement, et vous indique la formule la mieux adaptée à votre patrimoine.
Une banque privée distribue ses propres produits ou ceux de partenaires et perçoit des commissions sur ces ventes, souvent un pourcentage de vos encours. Le Multi-Family Office d'Occitea orchestre votre patrimoine en architecture ouverte, rémunéré par un abonnement fixe, jamais un pourcentage de vos encours. Vous connaissez précisément cette rémunération avant tout engagement. Sur plusieurs millions d'euros, l'écart de coût et de méthode est considérable.
Nos trois formules couvrent les patrimoines de 1 à 100 M€. L'offre Essentiel s'adresse aux patrimoines en consolidation à partir de 1 M€, la formule MFO aux patrimoines les plus complexes. Le montant n'est cependant pas le seul critère : la complexité de votre situation (entreprise, immobilier, international, gouvernance familiale) compte autant.
Parce que facturer un pourcentage de vos actifs crée un biais : l'intérêt du conseiller devient d'augmenter les encours sous gestion, pas forcément de servir le vôtre. L'abonnement fixe aligne nos intérêts sur les vôtres : nous sommes payés pour la qualité de l'accompagnement, pas pour la taille de votre portefeuille.
Oui, systématiquement. Nous ne remplaçons pas votre notaire, votre avocat ou votre expert-comptable : nous orchestrons la cohérence d'ensemble et coordonnons leurs interventions. La majorité de nos clients conservent leurs conseils historiques, c'est un gage de continuité et de sérénité.