Chez Occitea, le prix d'un family office est un abonnement mensuel fixe, de 800 à 15 000 € selon la formule, jamais un pourcentage de vos encours. Une lecture claire de ce que vous payez, et pourquoi.
Quand on cherche le tarif d'un Multi-Family Office, la réponse honnête n'est pas un chiffre, c'est une question : sur quelle base êtes-vous facturé ? Deux family offices peuvent afficher des montants proches et vous coûter du simple au double, selon qu'ils prélèvent un abonnement fixe ou un pourcentage de vos actifs.
Chez Occitea, le choix est tranché : un abonnement mensuel fixe, jamais un pourcentage de vos encours. Sur un patrimoine de plusieurs millions d'euros, cette mécanique fait la différence, sur le coût comme sur la transparence du conseil : vous connaissez précisément ce que vous payez avant tout engagement.
Cette page détaille nos trois formules, ce qu'elles couvrent, et pourquoi un abonnement fixe protège vos intérêts mieux qu'une facturation indexée sur votre fortune. Pour situer le family office par rapport aux autres réponses du marché, voyez aussi banque privée ou family office et CGP ou family office.
Un montant mensuel transparent, jamais un pourcentage de vos encours. Vous montez en formule à mesure que votre patrimoine se complexifie.
Patrimoine de 1 à 5 M€
800 à 1 500 €par mois
Le pilotage patrimonial d'un family office, à l'échelle d'un patrimoine en consolidation.
Patrimoine de 5 à 20 M€
2 500 à 5 000 €par mois
L'accompagnement complet d'un patrimoine établi, multi-actifs et multi-générationnel.
Patrimoine de 20 à 100 M€
8 000 à 15 000 €par mois
Le bureau familial dédié, pour orchestrer un écosystème patrimonial complexe sur les générations.
Tarifs indicatifs, ajustés à la complexité réelle de votre situation et précisés lors du premier échange.
L'abonnement rémunère notre travail et notre coordination. Il ne contient aucune marge cachée sur vos placements. Concrètement, il couvre :
Les frais propres aux contrats et placements (assurance-vie, SCPI, mandats) restent ceux des établissements teneurs. Notre rémunération vous étant connue d'avance, nous n'avons aucun intérêt à les gonfler : nous les négocions dans votre seul sens. L'ingénierie incluse couvre, par exemple, la structuration d'une holding patrimoniale ou la préparation d'une cession d'entreprise.
Prenons une famille disposant d'un patrimoine de 10 M€ (entreprise, immobilier, portefeuilles), suivie sur l'année. Comparons les deux modèles, à service équivalent.
Modèle au pourcentage
75 000 €
1 % de 10 M€ d'actifs, prélevé chaque année, qui augmente mécaniquement si votre patrimoine grossit.
Abonnement fixe Occitea
≈ 48 000 €
Abonnement Premium fixe (4 000 € / mois), connu d'avance, qui ne bouge pas si vos encours montent.
Soit près de 27 000 € d'écart sur une seule année, et davantage chaque fois que votre patrimoine progresse. Au-delà du coût, c'est l'objectivité du conseil qui change : notre rémunération ne dépend pas de la taille de votre portefeuille. Exemple illustratif ; le tarif réel dépend de la complexité de votre situation.
Aucun prix n'est annoncé à l'aveugle. Le montant de l'abonnement se construit avec vous, à partir de la complexité réelle de votre situation.
Gratuit et sans engagement. On cerne votre situation, vos sujets et le niveau d'accompagnement attendu.
On définit ensemble ce que couvre la mission : actifs, intervenants à coordonner, fréquence du reporting.
Un montant mensuel fixe et la formule adaptée, présentés noir sur blanc, jamais un pourcentage de vos encours.
Le tarif est revu seulement si votre patrimoine se transforme, et jamais sans en avoir discuté ensemble.
La plupart des family offices se rémunèrent en prélevant un pourcentage de vos actifs. C'est confortable pour eux : plus votre patrimoine grossit, plus ils gagnent, sans rien faire de plus. Mais ce modèle crée un biais que je trouve malhonnête.
Le jour où la meilleure décision pour vous est de donner une partie de votre patrimoine de votre vivant, de rembourser un crédit ou de sortir d'un placement, un conseiller payé au pourcentage y perd. Pas moi. Mon abonnement est fixe, alors je peux vous dire la vérité sans rien y laisser. C'est une question de structure, pas seulement de bonne volonté : mon revenu ne dépend pas de la taille de votre patrimoine. Onze ans dans l'armée m'ont appris une chose simple : la confiance se mérite par les actes, pas par les promesses.
29 avis Google, tous 5 étoiles. Des familles et dirigeants accompagnés à Toulouse, Castres et Albi.
Anaïs C.
Avis Google
Très bon rendez-vous, explications claires, précises et personnalisées. Professionnel à l'écoute. Je recommande.
mars 2026
Aurélie S.
Avis Google
Des échanges constructifs avec Florent Cavaillès. Cela nous a permis de nous questionner, de nous projeter... merci à lui pour sa disponibilité et ses conseils !
mars 2026
Thierry B.
Avis Google
Bonjour, Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine. Merci, Cordialement, Thierry
mai 2024
Tony R.
Avis Google
J'ai eu le plaisir de collaborer avec Florent Cavaillès, fondateur du cabinet Occitea Patrimoine, pour la rédaction d'un article publié sur Forbes Digital. Son professionnalisme, sa rigueur et sa capacité à comprendre les enjeux spécifiques de chaque client sont remarquables. Je vous invite vivement à lire cet article pour découvrir son approche personnalisée et son expertise en gestion de patrimoine. Ce fut un réel plaisir de travailler avec lui et de mettre en lumière son savoir-faire.
octobre 2025
ACQ K.
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J'ai eu la chance d'être accompagné par Florent pour mes investissements, et je ne peux que le recommander ! Son expertise, sa pédagogie et sa disponibilité m'ont permis d'y voir plus clair et de prendre les meilleures décisions. Il prend vraiment le temps d'expliquer chaque option et s'assure que tout soit bien compris avant d'avancer. Un vrai professionnel de confiance ! 👌🔝
janvier 2025
Charlotte C.
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Florent est un professionnel très compétent et à l'écoute de ses clients. Je suis ravie de pouvoir lui faire confiance et de le conseiller à mes proches.
janvier 2025
Cindy B.
praticienne en Médecine Chinoise
Florent m'a été conseillé par un proche pour avoir des conseils sur le produit structuré. Florent a su expliquer de manière compréhensible et me conseiller avec précisions. Ces conseils ont été au delà des simples renseignements classiques en étudiant mes contrats que j'avais souscrits ailleurs dans des assurances vies ; j'ai ainsi pu optimiser mes placements
août 2024
Olga A.
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Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand cœur ! Je vous le recommande mille fois. Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise. Il est droit, réglo, honnête. Vous pouvez y aller les yeux fermés.
mars 2024
Florent Cavailles vous reçoit pour un premier échange confidentiel et sans engagement, et vous indique la formule et l'abonnement les mieux adaptés à votre patrimoine.
Il existe deux grands modèles de tarification. Le modèle historique facture un pourcentage des actifs sous gestion, généralement de 0,5 à 1,5 % par an, ce qui représente vite plusieurs dizaines de milliers d'euros sur un patrimoine élevé. Le modèle à abonnement fixe, que nous pratiquons chez Occitea, facture un montant mensuel, de 800 à 15 000 € selon la formule et la complexité de votre situation, jamais un pourcentage de vos encours. Sur plusieurs millions d'euros, l'écart de coût et d'objectivité est considérable.
Parce que facturer un pourcentage de vos actifs crée un biais : l'intérêt du conseiller devient d'augmenter les encours sous gestion, pas forcément de servir le vôtre. Un conseiller payé au pourcentage hésitera, par exemple, à vous recommander de rembourser un crédit ou de donner une partie de votre patrimoine de votre vivant, car ces décisions réduisent l'assiette de sa rémunération. L'abonnement fixe aligne nos intérêts sur les vôtres : nous sommes payés pour la qualité de l'accompagnement, pas pour la taille de votre portefeuille.
Nos trois formules couvrent les patrimoines de 1 à 100 M€. L'offre Essentiel s'adresse aux familles à partir d'environ 1 M€ et en consolidation ; la formule Multi-Family Office aux patrimoines les plus complexes. Le montant n'est cependant pas le seul critère : la complexité de votre situation (entreprise, immobilier, dimension internationale, gouvernance familiale) compte autant que le niveau d'actifs. En deçà de ces seuils, notre conseil en gestion de patrimoine reste pleinement adapté.
Non, et la distinction compte. Notre abonnement couvre notre conseil et notre coordination. Les frais propres aux supports (frais de gestion d'une assurance-vie, d'une SCPI, d'un mandat) sont ceux de l'établissement teneur, pas les nôtres. Comme notre rémunération vous est connue avant tout engagement, nous n'avons aucun intérêt à les laisser filer : nous négocions au contraire ces frais dans votre seul sens, ce qui compense souvent le coût de notre abonnement.
Le tarif est fixé lors du premier échange, en fonction de la complexité réelle de votre situation, puis revu périodiquement si votre patrimoine se transforme : cession d'entreprise, opération de transmission, internationalisation. Vous montez en formule à mesure que vos sujets se complexifient. Aucune évolution n'intervient sans en avoir discuté ensemble au préalable.
Oui, et nettement. Un single-family office, c'est une structure dédiée à une seule famille : une équipe salariée, des locaux, des outils de reporting. Le coût de fonctionnement dépasse couramment 300 000 à 1 M€ par an, ce qui ne se justifie qu'à partir de plusieurs dizaines de millions d'euros de patrimoine. Le Multi-Family Office mutualise cette expertise entre plusieurs familles : vous accédez au même niveau de coordination et d'ingénierie pour un abonnement de 8 000 à 15 000 € par mois, sans porter les charges fixes d'une structure propre.
Non. Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation, à vérifier que notre accompagnement vous correspond et à vous indiquer la formule la mieux adaptée. Rien ne vous est facturé tant que vous n'avez pas décidé d'avancer.